Независимые финансовые советники о своем бизнесе

Мой карьерный путь в финансовом консультировании начался в 1997 году
в страховой компании «Ресо-Гарантия». Тогда впервые я познакомилась с накопительными видами страхования, с «философией длинных денег» и «продолжительным финансовым горизонтом». Бизнес финансового консультирования постепенно развивался, росло количество клиентов, можно и в отпуск отправляться.

…Август 1998 застал меня на безлюдном побережье Балтийского моря среди песчаных дюн и дивной красоты шиповника. Сын моей подруги принес записку о кризисе российских банков прямо на пляж. Для начинающего финансового консультанта - это был хороший урок на тему: «Риски валютных колебаний».

В 1999 году Международная Ассоциация «Сверхмарафон» пригласила меня застраховать технику и спортсменов - участников легкоатлетического трансконтинентального Сверхмарафона «Париж-Москва-Сидней,2000». Участники: марафонцы и сверхмарафонцы из США, Финляндии, Франции, Германии, Польши, Белоруссии, России, Казахстана и Австралии взяли старт в Париже, а финишировали в Сиднее (Австралия) во время Олимпиады 2000 года.

Самой главной задачей для меня во время Сверхмарафона был постоянный инструктаж спортсменов, как действовать если вдруг произойдет, что-то непредвиденное (страховое событие) и как оперативно связаться с оператором страховой компании, находясь за рубежом, учитывая, что событие проходило через 17 государств.

На радость организаторов страховых случаев не было, а Сверхмарафон «Париж-Москва-Сидней, 2000» занесен в Российскую книгу рекордов «Диво».

Через несколько лет в нашей стране был принят Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», позволяющий свободно и легально открывать счета физическим лицам в зарубежных банках и УК. В России стали открываться представительства зарубежных Управляющих компаний. С одной из таких финансовых групп я начала сотрудничество, предлагая своим клиентам так называемые альтернативные виды инвестирования: хедж-фонды, международные фонды недвижимости, синтетические продукты, включающие несколько видов активов, прямые инвестиции и др.

Работа с такими финансовыми продуктами требует хорошего знания макроэкономической ситуации в мире, законодательства тех стран, где размещены активы управляющей компании и умение создать долгосрочные доверительные отношения с клиентом.

В какой-то момент в работе мне стало не хватать информации о новых законах РФ в банковском секторе, в пенсионном обеспечении, в страховании, в налоговой сфере.
Я приступила к поиску учебного заведения, которое системно, профессионально и динамично могло бы восполнить пробел в этих знаниях. И обязательно хотелось учиться финансовому консультированию у тех преподавателей, которые практикуют в этой сфере сами. Ведь теорию можно и в книжках прочитать!

Была и еще одна веская причина, побудившая меня к поиску учебного заведения, работающего с финансовыми консультантами. В зарубежной литературе я несколько раз встречала рекомендацию: «Обратитесь за составлением финансового плана к своему финансовому советнику». Мне давно хотелось узнать, что из себя представляет финансовый план семьи.

Всем перечисленным ожиданиям отвечал Институт Финансового Планирования. Интенсивная форма подачи информации, учебные дисциплины именно те, которые нужны практикующему финансовому советнику, тестирование, разбор конкретных практических задач, методические материалы, опытные преподаватели, новые коллеги – все это полезно и необыкновенно увлекательно. С большой благодарностью вспоминаю время обучения в Инситуте.

Полученная в апреле 2007 года специальность – Независимый Финансовый Советник
открыла для меня новое представление о важности качественного финансового консультирования в нашей стране. Ведь именно от НФС клиент вправе ожидать объективной и высококвалифицированной помощи по всем вопросам, касающихся сферы личных финансов. Специфика работы НФС состоит в том, что между клиентом, членами его семьи и финансовым консультантом устанавливаются весьма доверительные отношения, которые могут длиться не один год. И задача НФС – сделать такое сотрудничество комфортным, квалифицированным и уважающим предпочтения клиента!

Контактная информация: тел. +7-916-157-5495,
e-mail: info@finance-sovetnik.ru, www.finance-sovetnik.ru www.gnfs.ru

- Что привело вас в сферу управления Личными финансами? С чего все началось?
Сергей Макаров: В институте я учился на программиста и ни о каких финансах не помышлял.
В 2003 году я, можно сказать, случайно попал на цикл семинаров, посвященных паевым инвестиционным фондам. Там я впервые услышал о «финансовых рынках», «сложном проценте», «факторе времени», «стоимости денег» и многом другом. Честно сказать, был поражен. Поражен тому, что можно «делать с деньгами», как много есть возможностей в грамотном распоряжении личными средствами и тому, как мало я знал об этой важной сфере. При том, что тогда считал себя человеком довольно зрелым, ответственным и дальновидным. На этих семинарах я осознал свою «близорукость» в вопросах личного финансового благополучия.

С этого момента я стал заниматься самообразованием по теме личные финансы. Книг по этой теме было мало и только переводные, семинары в основном «продуктоориентированные», интернет англоязычный, периодика очень поверхностная и ангажированная. И тем ни менее, через год информации накопилось избыточно. Психологи такое состояние называют «информационная интоксикация». Захотелось все эти знания структурировать, как говорят: «разложить по полочкам». А главное, появилось сильное желание поделиться знаниями о возможностях управления личными финансами с другими. Я начал помогать друзьям составлять их личные бюджеты, давать советы по инвестированию…

Тогда же, мне мой друг прислал ссылку на сайт Института Финансового Панирования. Я ознакомился с информацией о программе обучения «Независимый Финансовый Советник» и понял – это то, что мне нужно. Полноценная программа, полный перечень и четка структура предметных областей, преподаватели - практики, методика личного финансового планирования, введение в специальность.

- Можно сказать, что Институт Финансового Планирования стал следующей вехой на этапе Вашего профессионально становления?
Сергей Макаров: Именно так. На тот момент было выдано всего несколько сертификатов «Независимый Финансовый Советник». И выдавали их только в ИФП. Приятно было осознавать, что я – один из первых…
А как человек с мышлением инвестора, я решил, что оплата обучения – это инвестиции в самого себя, в свои знания и навыки. А инвестиции должны приносить прибыль.

- И как же это выглядело на практике?
Сергей Макаров: В Институте создана хорошая атмосфера для профессионального развития. Я начал писать пресс-релизы в профильные издания, участвовать в организации и проведении конференций, выставок, презентаций и семинаров. Оценив мои знания, интерес и активность, руководство института предложила мне проводить курсы по финансовому планированию. Уже при обучении я познакомился с практикующими Финансовыми Советниками. При их наставничестве стал более активно и уверенно консультировать клиентов по различным аспектам управления личными финансами.

- И что же на сегодняшний момент в Вашем «портфеле» Независимого Финансового Советника?
Сергей Макаров: Сфера бизнеса НФС – это сфера услуг. Услуг информационных, консалтинговых, обучающих. Основной актив НФС – нематериальный: профессиональные знание, контакты, деловая репутация. На сегодняшний момент в издательстве «ПИТЕР» вышла моя книга «Личный бюджет: деньги под контролем». В сентябре выходит еще одна в соавторстве. Я участвовал в написании первого в России учебника по управлению личными финансами. Регулярно пишу статьи в профильные журналы по теме личных финансов. Являюсь автором методики составления личного финансового плана, по которой и провожу свои семинары и тренинги. Ну и конечно, консультирую по вопросам эффективного управления личными финансами.

---

- Что привело вас в сферу управления Личными финансами? С чего все началось?
Наталья Смирнова: началось все с собственных «детских» личных финансов, а точнее, с понимания того, что, некомфортно себя чувствовать без «заначки» на мороженое, подарки и кино. К окончанию школы цели стали более значительными, чем поход в кино или театр, да и размер «заначки» вырос, поэтому появилась необходимость управлять своими финансами.

Сначала использовались самые простые инструменты, например, депозиты, а потом, после поступления на экономический факультет, стали известны и такие инструменты, как ПИФы , ОФБУ, хедж-фонды, НПФ и прочее, часть из которых я использовала и для себя. Управление личными финансами стало моим хобби, узнав о котором по вопросам инвестиций, кредитов, страхования, пенсии ко мне стали обращаться за советом друзья и знакомые.

В какой-то момент я поняла, что хобби мне слишком дорого, чтобы оставить его на втором плане после основной работы, и я сделала консультирование в области личных финансов своей основной работой, совместив приятное с полезным. Оставалось только найти, где же получить полный комплекс знаний по личным финансам, и во время одного из поисков в Интернет я нашла сайт Института Финансового Планирования и решила туда поступать.

- Можно сказать, что Институт Финансового Планирования стал следующей вехой на этапе Вашего профессионально становления?
Наталья Смирнова: Да, безусловно, ведь именно в ИФП я систематизировала имеющиеся знания в области инвестиций, страхования, пенсионного обеспечения, кредитования и т.д. Систематизация эта произошла благодаря тому, что я узнала про личный финансовый план – объединяющее и, пожалуй, самое важное звено в управлении личными финансами.

Именно ИФП научил меня составлять личный финансовый план, грамотно подбирать те финансовые продукты, которые действительно подходят в соответствии с составленным планом. И именно в ИФП я познакомилась с будущими коллегами, с которыми теперь обмениваюсь практическим опытом в управлении личными финансами.

- И что же на сегодняшний момент в Вашем «портфеле» Независимого Финансового Советника?
Наталья Смирнова: О своих достижениях могу сказать, перечислив их:

• сертифицированный независимый финансовый советник, выпускник Института Финансового Планирования, действующий преподаватель;
• Генеральный директор ООО «Персональный советник», имею более 80 постоянных клиентов;
• экспертный ведущий телеканала "PRO Деньги", частый приглашенный гость на различных каналах телевидения;
• имею более 60 публикаций в таких изданиях, как "Личный Бюджет", "Семейный бюджет", "Твоя ипотека", "Домашний очаг", "Глория", "Квартирный ряд" и т.д.;
• в 2008 году вышел первый в России учебник по управлению личными финансами, где я являюсь одним из авторов;
• в 2008 году вышла моя книга «Куда вкладывать деньги? Школа частного инвестора» издательств ЭКСМО и БХВ – Петербург, также к концу 2008 года выйдет книга Издательства ПИТЕР «Богатый пенсионер», которую мы написали с коллегой – Сергеем Макаровым;
• в настоящее время работаю над еще несколькими книгами по страхованию, арт-инвестициям и налогообложению.

Но все эти достижения начались именно с обучения в Институте Финнсового Планирования.

Контакты:
• Web: www.kdostatku.ru
• e-mail: editor@kdostatku.ru
• Тел.: 8-916-842-73-86

---