Личное финансовое планирование в практике обслуживания состоятельных клиентов

По данным исследований PricewaterhouseCoopers «Global Private Banking and Wealth Management Survey » и The IEA Retail Banking in Europe Conference in association with KPMG «Retail Banking: a critical moment» одними из самых важных условий необходимых для будущего успешного развития финансового обслуживания состоятельных клиентов является:

• учет средне и долгосрочных финансовых целей клиента;
• эффективная профилактика рисков клиента;
• формирование эффективного пакета решений для каждой поставленной клиентом задачи.

Если учитывать, что большинство клиентов (55%) имеет в среднем 3-4 цели, каждая из которых удовлетворяется в большинстве случаев (65%) 2-3 инструментами (по данным исследования компании Curian Capital LLC «2010 Outlook for Advisor Priorities»), а профилактика рисков требует глубокого анализа связей подобранных решений для реализации поставленных клиентом задач.То все это становиться сложно реализуемым без эффективного проводника между ожиданиями клиента и возможностями финансового института. Таким проводником в большинстве стран с развитой экономикой уже стал личный финансовый план, являющийся практическим воплощением холистического подхода к клиенту.

Личный финансовый план используется в практике обслуживания клиентов как некий базис, позволяющий наладить эффективную коммуникацию между клиентом и банком на долгосрочной основе. Он позволит построить результативную систему взаимоотношений между клиентами и финансовыми институтами. Последние смогут посмотреть на клиента как на целостную систему, оценить его запросы через призму финансовых планов клиента, а также его индивидуальных возможностей и перспектив их развития. Клиент же сможет обрести в лице финансового института стратегического партнера по достижению личных финансовых целей.

Данный концепт обслуживания также позволяет обеспечить финансовому институту дополнительные преимущества, такие как:
• повышение уровня лояльности клиентов,
• актуализацию продуктов под сегменты клиентской базы,
• снижение затрат на рекламу,
• увеличение количества привлеченных или размещенных средств на одного клиентского менеджера.



Вы можете познакомиться с материалами по данной теме

:
• "Практика обслуживания VIP-клиентов в России. Отечественный private banking и его особенности. Анализ мирового опыта", статья Гусева А., эксперта в области построения и развития систем эффективного обслуживания VIP-клиентов и внедрением технологий Private Banking/Private wealth managemеnt. Автор ряда научных работ по обслуживанию отечественных VIP-клиентов/Private Banking,
• «Швейцарский опыт использования личного финансового планирования в практике обслуживания состоятельных клиентов», запись семинара (для просмотра потребуется установить Adobe Air)
• «Private Banking: the holistic approach», презентация Карена Асланян, старший вице-президент по работе с состоятельными физическими лицами старейшего частного банка Женевы Lombard Odier Darier Hentsch & Cie,


• «Практика организации эффективной системы взаимоотношений с клиентами на основе личного финансового планирования»презентация Натальи Смирновой, почетный член Financial Planning Association (США), руководитель исследовательского проекта по развитию финансового планирования в России при International University of Monaco.
• Кейс "Личное финансовое планирование в практике обслуживания"
• «Новый подход в розничном финансовом обслуживании», ИФП для Bankir.ru
• «Примеры применения личного финансового планирования на порталах банков», ИФП для Банковского Обозрения

Для доступа к материалам (запись выступлений, презентации, публикации):

необходимо заполнить "Регистрационную форму"

Подробная информация о мероприятии: тел.: (499) 501-11-73, e-mail: bliskavka@infinplan.ru, Блискавка Евгения