Исследование "Применимость холистического подхода в финансовой рознице"

Приглашаем Вас присоединиться к деятельности экспертного сообщества

Института Финансового Планирования(ИФП) по исследованию возможностей применения в России нового подхода к клиенту - «холистического», который предполагает принципиально иной способ получения, анализа и использования информации о клиенте. Ключевым элементом данного подхода является личный финансовый план.

Актуальность проблемы:

Многие розничные финансовые институты заявили о возвращении к стратегии активного роста на ближайшие годы. Основная цель большинства банков - решить проблему увеличения доходности бизнеса, чтобы не остаться в минусе из-за высокой стоимости привлеченных в период кризиса ресурсов. Однако предыдущий опыт работы банков с населением привел ко многим серьезным проблемам для всех участников этих взаимоотношений: рост просроченной задолженности по кредитам и недоверия граждан к финансовым институтам. Выходом для розницы, возможностью не повторить ошибки предыдущего периода и настроиться на интенсивный путь развития и роста, видится применение принципиально нового подхода в работе с клиентами – «холистического».

«Холистический» подход к клиенту широко используется ведущими зарубежными финансовыми корпорациями и позволяет:

• наиболее полно выявить цели и потребности клиента в финансовых продуктах;
• многократно повысить эффективность коммуникаций с клиентом и увеличить объем кросс-продаж;
• оптимальным образом структурировать данные о клиенте в рамках CRM-системы;
• минимизировать риски, связанные с некорректным определением платежеспособности клиента;
• выстроить долгосрочные прочные взаимоотношения с клиентом, став для него стратегическим партнером и финансовым брендом № 1 на протяжении всей жизни.

Цель исследования:

определить современный уровень распространения «холистического» подхода в обслуживании клиентов в финансовом сервисе, оценить его возможности, а также определить наиболее перспективные области внедрения данного подхода и его инструментов в практику деятельности финансовых институтов.

Участие в исследовании предполагает:

проведение индивидуального интервью с представителем исследовательского центра ИФП и обсуждение результатов исследования в формате круглого стола.

Исследование проводится с 16 ноября 2009 по 16 февраля 2010 года.
По вопросам участия обращайтесь по тел.: (499) 501-11-73, 210-49-26.

Будем рады сотрудничеству!